Основные виды инвестиционного рынка, их описание и обзор

Можно выделить два вида инвестиционного рынка, это рынок объектов финансового и реального инвестирования. Таким образом, в зависимости от целей инвестирования различают  рынки, где эти объекты используются в качестве активов, над которыми совершаются различные операции.

В этой статье мы подробно остановимся на сегменте финансовых инвестиций и рассмотрим всё многообразие основных видов инвестирования с использованием финансовых инструментов. Впрочем, многие описанные ниже тенденции и правила справедливы и для реального сегмента инвестирования.

Начнём рассмотрение видов инвестиционных рынков, пожалуй с рынка акций. История создания первого аналога современного рынка акций насчитывает уже пару сотен лет. Он является по праву самым популярным видом инвестиционного рынка. Как правило, товаром на нём выступают акции, фондовые индексы и депозитарные расписки на акции иностранных компаний (тут подразумевается документ гарантирующий компании их купившей, право владеть и получать выгоду от этих акций, при этом акции помещаются на хранение в банке обеспечивающего сохранение и реализацию прав владельца закреплённого в договоре между ними. Такой банк называется кастодианом и располагается в стране эмитента акций). Тут наиболее популярны являются 2 мировые площадки по торговле акциями – это Нью-Йорская фондовая биржа (NYSE) и объединение внебиржовой площадки NASDAQ и фондовой биржи AMEX, так же существуют различные азиатские и европейские биржи (например, LSE – London Stock Exchange и TSE – Tokyo Stock Exchange).

Следующим вид инвестиционного рынка это рынок долговых обязательств. Прежде всего это казначейские ценные бумаги. Характеризуется эти бумаги наименьшими кредитными рисками, так как обеспечивается казначейством государства. Хотя подобный рынок может существовать в каждом государстве и иметь возможность торговать казначейскими бумагами своей страны, наибольшее распространение получили всё таки казначейские ценные бумаги США. К казначейским ценным бумагам относятся казначейские векселя, ноты и облигации. Подобные ценные бумаги приносят доход в виде процентов. Различаются же они прежде всего временем обращения, если вексель как правило погашается через год, больше 10 лет это уже облигации, а всё что между это ноты. Также можно отметить, что ноты и облигации являются купонными ценными бумагами. Можно выделить несколько ведущих торговых площадок это OTC, CBOT, CME и другие.

Ещё один важным видом инвестиционных рынков считается товарный рынок. На нём происходит покупка и продажа фьючерсов и опционов. Под фьючерсами, в общем смысле,  понимается контракт между продавцом и покупателем, в котором оговаривается уровень цен и сроков поставки актива и все параметры по взаимным обязательствам. Принцип обращения опционов схож, однако условия контракта устанавливаются биржей и являются стандартными в рамках биржи, между участниками сделки оговаривается лишь размер премии по опциону. В качестве базовых активов по срочным контрактам выступаю такие товары как драгоценные и цветные металлы, пищевая продукция и сырьё, например золото, серебро, алюминий, пшеница, нефть и так далее. То есть любой товар который может пользоваться устойчивым спросом и имеет некую внутреннюю ценность может выступать в роли актива на товарном рынке.

И в заключении вспомним про такой вид инвестиционного рынка как валютный рынок. Последнее время он особенно активно развивается, особенно в нашей стране. Но не всегда те трейдеры которые рекламируют свои услуги имеют отношение к реальным валютным рынкам, особенно это касается рынка Форекс – как наиболее доступного для частного инвестора. На валютном рынке, как можно догадаться из названия, происходят различного рода операции по купле и продаже, а в итоге обмен иностранной валюты. Как правило при этом оговаривается курс и дата проведение операции по обмену. В зависимости от этих значений различают спот и форвард, в первом случае датой поставки валюты является 2ой день после заключения договора. В случае с форвардом поставки могут происходить с отсрочкой от нескольких дней до лет. Также существуют биржевые фьючерсы и опционы, где все эти показатели определяются правилами биржи.

Из всего вышесказанного можно сделать следующий вывод для потенциального инвестора, благоприятных и достаточно надёжных сигналов о покупке или продаже того или иного актива на каждом из описанных рынков в течении года возникает не так уж и часто. Поэтому чтобы избегать излишнего риска, стоит использовать в подобного рода инвестиционной деятельности весь предлагаемый спектр инвестиционных рынков и активов. Сегодня выгодно купить зерно по хорошей цене, завтра продать акции, через неделю поменять евро на доллары – поэтому под рукой надо иметь возможность свободно проводить все необходимые торговые операции по выбранным активам и иметь возможность динамично управлять и перераспределять эти активы. Всё это при должной сноровки способно принести хорошую прибыль.